Качественное выполнение

1. Общая организационно-экономическая характеристика банка.
Наименование банка и краткая история его развития. Организационно-правовая форма. Форма собственности. Основные законодательные и нормативно-правовые акты, регулирующие деятельность банка.
Организация управления банком. Структура управления банком. Функции и взаи-мосвязи основных отделов банка. Основные операции, осуществляемые банком. Уровень специализации.

2. Организация работы банка с клиентом.
Принципы построения и организация работы банка с различными категориями клиентов. Организация работы по привлечению новых клиентов. Система продвижения банковских услуг (Рекламная деятельность банка: цель рекламы, затраты на ее проведе-ние, каналы распространения рекламы. Пропаганда. Стимулирование).
Виды вычислительной и компьютерной техники, телекоммуникационных систем, применяемых при оформлении документации и совершении банковских операций.
Программное обеспечение, используемое в банке: назначение и краткая характеристика. Перспективы внедрения новых информационных технологий.

3. Ресурсы и пассивные операции банка.
Анализ состава, структуры и динамики ресурсной базы банка.
Порядок формирования собственных средств банка. Порядок формирования, рас-пределения и использования прибыли. Фонды и резервы, образуемые в банке. Методика расчета собственного капитала банка. Достаточность собственного капитала. Выполнение банком экономических нормативов, связанных с величиной собственного капитала.
Порядок формирования привлеченных средств. Депозитные и недепозитные спо-собы привлечения средств, используемые банком. Порядок осуществления банком вклад-ных и депозитных операций. Содержание и порядок заключения договоров на расчетно-кассовое обслуживание, на открытие вклада, депозитных договоров. Анализ клиентской базы банка. Условия выпуска и обращения банковских сертификатов, банковских вексе-лей и других ценных бумаг, связанных с формированием привлеченных средств.
Страхование средств, привлеченных от клиентов. Создание обязательных резервов: порядок их расчета и взноса. Порядок оформления и получения межбанковского (межфи-лиального) кредита. Порядок привлечения банком ресурсов Национального банка Респуб-лики Беларусь.

4. Структура и качество активов банка.
Анализ состава, структуры и динамики активов банка. Оценка качества и риско-ванности активов.

5. Ссудные операции банка.
Основные этапы кредитного процесса. Кредитная документация, представляемая банку на начальном и последующих этапах кредитования.
Критерии оценки кредитоспособности кредитополучателя в банке. Методика рас-чета основных и дополнительных показателей кредитоспособности. Принципы подхода к оценке кредитоспособности физических и юридических лиц. Оформление, порядок пре-доставления и погашения краткосрочного кредита в банке.
Формы исполнения обеспечения обязательств по договору, используемые банком. Проверка материального обеспечения кредита: необходимость и порядок проведения.
Операции банка по долгосрочному кредитованию. Условия и порядок предостав-ления долгосрочных кредитов иностранными банками и международными финансовыми организациями. Условия и порядок предоставления бюджетных ассигнований на возврат-ной основе и государственных кредитов на инвестиционные нужды.
Оформление, порядок предоставления и погашения кредитов населению.
Проблемы формирования кредитного портфеля. Анализ кредитного портфеля бан-ка на основе его сегментации. Анализ кредитного портфеля на основе оценки качества кредитов. Оценка кредитного портфеля на основе финансовых коэффициентов. Работа банка с проблемными кредитами. Порядок формирования резерва на возможные потери по активам банка, подверженным кредитному риску.
Порядок предоставления банком гарантий и поручительств.

6. Валютные операции банка.
Условия и порядок привлечения банком ресурсов в иностранной валюте от юриди-ческих и физических лиц. Виды валютных счетов, используемых в банке, порядок их открытия и ведения. Порядок проведения операций с наличной валютой и платежными документами в иностранной валюте. Безналичные валютные расчеты. Корреспондентские счета в иностранной валюте, условия их открытия и функционирования.
Особенности предоставления кредитов в иностранной валюте. Порядок проведе-ния операций купли-продажи иностранной валюты на валютном рынке. Валютно-обменные операции. Операции конверсии валют. Валютная позиция банка: порядок расчета и регулирования.

7. Операции банка с ценными бумагами.
Порядок выпуска банком собственных акций. Особенности выпуска облигаций. Операции банка с государственными ценными бумагами. Анализ состава и струк-туры портфеля ценных бумаг банка. Управление портфелем ценных бумаг.

8. Прочие операции банка.
Порядок осуществления факторинговых операций. Риски при совершении факто-ринговых операций. Структура и условия факторингового договора. Форфейтинговые операции, порядок их осуществления.
Лизинговые операции. Порядок оформления лизинговых соглашений. Характери-стика и содержание документов, используемых при заключении контрактов. Определение стоимости лизинга.
Виды и содержание трастовых услуг, предлагаемых банком. Договор о трастовом обслуживании.
Операции банка с пластиковыми карточками. Классификация основных видов пла-стиковых карт, с которыми работает банк, их реквизиты и особенности применения.
Инвестиции банка в уставные фонды юридических лиц на паевой основе. Инвести-ции банка в недвижимость, материальные фонды и нематериальные активы.
Другие виды услуг, оказываемых банком (брокерские, страховые, консультацион-ные и др.).

9. Доходы и расходы банка.
Источники доходов банка: состав, структура и динамика. Доходные активы банка. Факторы, влияющие на состав и структуру доходов банка, оценка степени их воздействия.
Расходы банка: состав, структура и динамика. Факторы, влияющие на состав и структуру расходов банка, оценка степени их воздействия.
Анализ доходности банковских операций и рентабельности банка.
Управление прибылью в банке (оценка имеющихся источников дохода, изыскание новых источников, управление процентной маржой, контроль за беспроцентными доходами и расходами банка, соответствием темпов роста доходов и расходов, оценка уровня финансовых коэффициентов, контроль за формированием и распределением прибыли, отслеживание критических факторов рентабельности банка).

10. Ликвидность банка.
Факторы, определяющие ликвидность банка. Нормативы ликвидности банка. Фак-тическая и требуемая ликвидность, методы исчисления. Риск несбалансированности активов и пассивов. Методы управления ликвидностью, используемые в банке.

11. Банковские риски.
Внутренние риски банка, связанные с активами, пассивами, управлением активами - пассивами, риски финансовых услуг.
Операционные риски. Технологические риски. Риски безопасности. Риски иннова-ций. Стратегические риски. Бухгалтерские риски. Административные риски. Риски бан-ковских злоупотреблений.
Внешние риски. Риски стихийных бедствий. Правовые риски. Конкурентные рис-ки. Политические риски. Социальные риски. Экономические риски. Макроэкономические риски. Риски перевода. Организационные риски. Страновой (региональный) риск. Риски в зависимости от типа банка. Кредитный риск. Методы оценки и способы минимизации кредитных рисков, используемые в банке.
Процентный риск. Методы оценки и управление процентным риском в банке.
Валютный риск. Структура, виды и управление валютными рисками в банке.
Общий размер риска банка и его оценка.