Качественное выполнение

Документация и документооборот в банке

1.1. Основные группы документов, ведущихся в банке, порядок их проверки, подписания, формирования, хранения.
1.2. Документооборот по кассовым и безналичным операциям.
1.3. Порядок осуществления предварительного, текущего и последующего внутрибанковского контроля.

2. Открытие и ведение в банке текущих счетов, счетов по учету кредитной задолженности и других счетов клиентов

2.1. Учетная политика банка, ее содержание;
2.2. Порядок открытия и ведения счетов, открываемые банком предприятию: текущие (расчетные), карт-счета, счета по доверительному управлению имуществом, счета клиентов до востребования, вклады (депозиты) клиентов, счета специального режима, промежуточные, транзитные и другие счета как в национальной, так и в иностранной валютах. По имеющимся в банке счетам изучить содержание договоров на их открытие и обслуживание (ведение).
2.3. Особенности открытия и ведения счетов индивидуальных предпринимателей.
2.4. Предварительная работа с предприятием для открытия ему счетов по учету кредитной задолженности. Порядок открытия и ведения счетов по учету кредитной задолженности, открываемых в банке.
2.5. Работа, проводимая банком по привлечению клиентов в банк (рекламная деятельность, внедрение нетрадиционных форм обслуживания предприятий и т.д.).

3. Формирование собственных средств (капитала) банка
3.1. Фонды банка: уставный, резервный, другие фонды банка, порядок их формирования и использования.
3.2. Прибыль банка: формирование и использование.
3.3. Накопленная прибыль банка: содержание и методика исчисления.
3.4. Учет операций по формированию и использованию собственных средств банка.
3.5. Анализ собственных средств (капитала) банка.

4. Депозитные операции
4.1. Депозитная политика банка, ее содержание.
4.2. Привлечение средств от юридических лиц в режиме до востребования и срочном: в белорусских рублях и иностранной валюте.
4.3. Привлечение средств от физических лиц в режиме до востребования и срочном: в белорусских рублях и иностранной валюте.
4.4. Учет депозитных операций.
4.5. Анализ привлеченных средств банка.

5. Межбанковские расчетно-кредитные отношения
5.1. Корреспондентские отношения банка с Национальным банком, банками- резидентами, иностранными банками.
5.2. Порядок открытия корреспондентских счетов.
5.3. Привлечение ресурсов от других коммерческих банков в виде кредитов, депозитов. Кредитные ресурсы, полученные филиалом.
5.4. Размещение ресурсов в других коммерческих банках в виде кредитов, депозитов. Кредитные ресурсы, переданные филиалом.
5.5. Привлечение ресурсов Национального банка: кредиты овернайт, ломбардные кредиты др.
5.6. Размещение ресурсов в Национальном банке: кредиты, депозиты и др.
5.7. Учет операций по межбанковским расчетам и кредитам.
5.8. Анализ межбанковских расчетно-кредитных операций.

6. Кредитные операции
6.1. Кредитная политика банка, ее содержание.
6.2. Финансовый и нефинансовый анализ кредитоспособности кредитополучателя.
6.3. Виды кредитных договоров, их содержание и порядок заключения.
6.4. Залог имущества и имущественных прав.
6.5. Гарантийный депозит денег как способ обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
6.6. Поручительства и гарантии как способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
6.7. Другие способы обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору.
6.8. Способы предоставления кредитов: единовременная выдача, кредитная линия, возобновляемая кредитная линия.
6.9. Овердрафтное кредитование юридических лиц.
6.10. Особенности предоставления кредитов различным типам клиентов (юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям).
6.11. Особенности предоставления кредитов юридическим лицам различных отраслей.
6.12. Порядок формирования резерва по активам, подверженным кредитному риску, отражение в учете операций по формированию и использованию данного резерва. Отчетность о его размере и движении.
6.13. Отражение в учете операций по предоставлению и погашению кредитов.
6.14. Кредитный портфель банка, анализ его состава и структуры, оценка качества.

7. Финансирование и кредитование инвестиций
7.1. Инвестиционные операции банков, их характеристика.
7.2. Обслуживание банком государственных инвестиционных программ.
7.3. Инвестиции банка в уставные фонды других юридических лиц.
7.4. Лизинговый кредит как форма финансирования инвестиций.
7.5. Кредитование инвестиционной деятельности.
7.6. Консорциальное кредитование инвестиционных проектов.
7.7. Учет и анализ инвестиционных операций банка.

8. Розничные операции
8.1. Расчетно–кассовые операции физических лиц.
8.2. Депозитные операции физических лиц.
8.3. Виды кредитов, предоставляемых населению.
8.4. Особенности форм кредитов, предоставляемых населению (кредиты на потребительские нужды, кредиты на строительство и приобретение жилья, овердрафтное кредитование, льготное кредитование).
8.5. Операции с банковскими пластиковыми карточками. Учет операций с банковскими пластиковыми карточками.
8.6. Прочие розничные операции.


9. Операции с ценными бумагами
9.1. Операции с долговыми ценными бумагами: депозитными и сберегательными сертификатами, банковскими векселями.
9.2. Операции с долевыми ценными бумагами.
9.3. Операции с государственными ценными бумагами и ценными бумагами Национального банка Республики Беларусь.
9.4. Операции с ценными бумагами других эмитентов.
9.5. Отражение в учете операций с ценными бумагами, их анализ.


10. Посреднические операции
10.1. Банковские переводы.
10.2. Доверительное управление денежными средствами.
10.3. Банковское хранение.
10.4. Банковские гарантии и поручительства.
10.5. Консультационные услуги банка.
10.6. Учет посреднических операций.

11. Валютные операции

11.1. Валютная политика банка, ее содержание;
11.2. Операции купли-продажи и конверсии иностранной валюты на валютном рынке за счет средств банка и за счет и по поручению клиента.
11.2. Валютно-обменные операции с участием физических лиц.
11.3. Виды валютных курсов.
11.4. Выполнение банком функций агента валютного контроля.
11.5. Валютный риск.
11.6. Учет валютных операций.

12. Кассовые операции

12.1. Порядок оформления сдачи клиентами наличных денег в банк.
12.2. Порядок выдачи клиентам наличных денег.
12.3. Ревизия кассы.
12.4. Учет кассовых операций.

13. Отчетность о выполнении экономических нормативов, устанавливаемых Национальным банком

13.1. Расчет достаточности капитала.
13.2. Расчет ликвидности.
13.3. Сведения о крупных рисках.
13.4. Сведения о рисках по инсайдерам и связанными с ними лицами.
13.5. Сведения об участии в инвестиционной деятельности.
13.6. Сведения о соблюдении нормативов максимального размера риска на одного кредитора (вкладчика).
13.7. Сведения о размере привлеченных средств физических лиц.

14. Внутрибанковские (хозяйственные) операции

14.1. Инвентаризация основных средств и МБП.
14.2. Учет основных средств, МБП. Начисление амортизации.
14.3. Учет расчетов с дебиторами и кредиторами.

15. Анализ баланса коммерческого банка

15.1. Анализ состава и структуры баланса банка.
15.2. Составление краткого (расчетного) баланса для публикации
15.3. Анализ доходов, расходов и прибыли банка.

16. Контроль за деятельностью банка

16.1. Организация внутреннего контроля в банке.
16.2. Внутренний банковский аудит.
16.3. Внешний банковский аудит.