Качественное выполнение

ВАРИАНТ 1.
1.Объясните сущность доверительных операций, определите их объекты и субъекты.
2.Дайте определение понятиям «резидент и нерезидент» Охарактеризуйте основные правила проведения валютных операций.
3.Решить задачу.
Организация располагает 3010 простых акций акционерного банка. По итогам работы за год общее собрание акционеров приняло решение о выплате дивидендов в размере 42% на одну простую акцию. Номинальная стоимость акции – 20 300 руб. По итогам работы за 1й квартал была вы-плачена авансовая сумма дивидендов в размере 1040 руб. на од¬ну акцию, за 2-й квартал - в размере 1005 руб. на од¬ну акцию
Определите сумму, подлежащую перечислению на теку¬щий (расчетный) счет организации-акционера.

ВАРИАНТ 2.
1.Изложите порядок осуществления доверительного управления денежными средствами.
2.Дайте определение понятия «конвертируемость валюты». Опишите виды валют по степени конвертируемости.
3.Решить задачу.
«Приорбанк» ОАО выпустил 306 привилегированных и 12 070 простых акций. Номинал акций 60 800 руб. По итогам года чистая прибыль «Приорбанк» ОАО составила 1 509 000 000 руб. В фонд дивидендов банк направил 60% чистой прибыли. Дивиденды по привилегированным акциям составляют 41% от номинала.
Определить:
1. Величину фонда дивидендов.
2. Размер дивидендов на 1 привилегированную акцию.
3. Размер дивидендов на 1 простую акцию.
4. Размер дивидендов в % на 1 простую акцию.
5. Доход владельца 12 привилегированных и 15 простых акций.
ВАРИАНТ 3.
1.Изложите порядок осуществления доверительного управления ценными бумагами.
2.Дайте определение понятия «валютный курс». Перечислите виды валютного курса. Опишите методы котировки валюты.
3.Решить задачу.
Сумма прибыли, направляемая акционерным банком на выплату дивидендов по итогам работы за год, составила 3 130 млн. р. Акционерам банка принадлежит 3 140 привилегированных и 115 000 простых акций.
Все акции имеют номинальную стоимость 11 600 р. По привилегированным акциям дивиденды выплачиваются в раз¬мере 17 %.
Определите размер дивидендов (в процентах) по простым акциям.

ВАРИАНТ 4.
1.Дайте определение понятия «ценные бумаги». Приведите классификацию ценных бумаг.
2.Дайте определение понятия «кросс-курс». Опишите основные правила расчета кросс-курса.
3.Решить задачу.
Физическое лицо приобрело при первичном размещении 90 банковских облигаций (процентных). Номинальная стоимость облигаций – 211 800 р., дата выпуска - 19 января, дата погашения – 20 марта следующего года. Процентный доход выплачивается одновременно с погашением облигаций. Установленная банком процентная ставка для начисления дохода – 21 % годовых.
Определите сумму, подлежащую выплате владельцу облигаций при их погашении.

ВАРИАНТ 5.
1.Дайте определение понятия «акция». Опишите виды акций. Охарактеризуйте акции.
2.Дайте определение понятия «валютная позиция». Опишите виды валютной позиции. Опишите порядок определения требований и обязательств банка, выраженных в иностранной валюте.
3.Решить задачу.
Банк объявил об открытой продаже дисконтных облигаций, размещаемых среди юридических лиц. Номинальная стоимость облигации – 122 000 р.; срок обращения – 723 дней. Доходность при первичном размещении составляет 12,4% годовых. Юридическое лицо изъявило желание приобрести 225 облигаций.
Определите:
а)цену приобретения облигаций при их первичном размещении;
б)сумму дохода, которую получит юридическое лицо от вложения средств в данные ценные бумаги.

ВАРИАНТ 6.
1.Дайте определение понятия «облигация». Охарактеризуйте облигации.
2.Опишите порядок определения чистой и суммарной валютных позиций.
3.Решить задачу.
Банком 2 апреля выпущены облигации номинальной стоимостью 526 000 руб. сроком обращения один год. По облигациям выплачивается купонный доход из расчета 27 % годовых. Доход начисляется и выплачивается за следующие периоды:
- со 2 апреля по 30 июня;
- с 1 июля по 30 сентября;
- с 1 октября по 31 декабря;
- с 1 января по 1 апреля.
Физическое лицо приобрело при первичном размещении 28 облигаций. Количество дней в банковском году - календарное (365, 366).
Определите сумму купонного дохода, которую получит физическое лицо - владелец облигаций за каждый купонный период.

ВАРИАНТ 7.
1.Дайте определение понятия «профессиональные участники РЦБ». Опишите виды профессиональной деятельности с ЦБ
2.Опишите порядок открытия и ведения текущих счетов юридических лиц в иностранной валюте.
3.Решить задачу.
Организация - первичный инвестор подала заявку на приобретение на аукционе государственных краткосрочных облигаций (дисконтных). В заявку включены:
-конкурентное предложение — 12 900 облигаций по цене, соответствующей доходности 10,1%, и 5 300 облигаций — по цене, соответствующей доходности 10,5%;
-неконкурентное предложение в размере 30% от общей суммы заявки.
Срок обращения – 231 день. По результатам аукциона цена отсечения составила 92 670 р., средневзвешенная цена — 92 685 р. Номинальная стоимость облигации – 132 000 р.
Определите:
а) сумму, которая будет выплачена банку при погашении облигаций;
б) сумму чистого дохода от операций с ценными бумагами.

ВАРИАНТ 8.
1.Опишите порядок выпуска и распространения банками собственных акций.
2.Опишите конверсионные операции с иностранной валютой.
3.Решить задачу.
Инвестор подал заявку на приобретение на аукционе, про¬водимом ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа», госу¬дарственных краткосрочных облигаций (дисконтных). В заяв¬ку включены:
- конкурентное предложение – 5 330 облигаций по цене, соответствующей доходности 10,5 %;
- неконкурентное предложение - на сумму 334 млн. руб.
Дата проведения аукциона - 14 марта, дата погашения облигаций - 17 июля. Заявка инвестора удовлетворена полностью. Средневзвешенная цена по итогам аукциона составила 96 350 р.
Номинальная стоимость государственных краткосрочных облигаций – 103 600 р.
Определите:
а)сумму, которую должен зарезервировать инвестор для приобретения облигаций;
б)сумму, которая будет выплачена при погашении облигаций.

ВАРИАНТ 9.
1.Опишите порядок выпуска и распространения банками собственных облигаций
2.Охарактеризуйте основные формы международных расчетов.
3.Решить задачу.
Аукцион по размещению государственных краткосрочных облигаций (дисконтных) состоялся 12 февраля. Срок погашения облигаций - 14 декабря. Инвестор приобрел на аукционе 4 370 облигаций по цене, соответствующей доходности 10,6%. Через 98 дней после аукциона инвестор продал эти облигации до погашения по цене, на 2 390 руб. больше первоначальной. Номинальная стоимость государственных краткосрочных облигаций – 104 000 р.
Определите доходность покупателя и продавца при совершении сделки купли-продажи данных ценных бумаг на вторичном рынке

ВАРИАНТ 10.
1.Дайте определение понятия «проспект эмиссии». Опишите порядок оформления и выпуска проспекта эмиссии.
2.Дайте определение понятия «банковский перевод». Опишите порядок расчетов банковским переводом при международных расчетах.
3.Решить задачу.
Инвестор приобрел на аукционе, проводимом ОАО «Бело¬русская валютно-фондовая биржа», 6 410 государственных краткосрочных облигаций (дисконтных) по цене, соответствующей доходности 10,8%. Дата проведения аукциона - 20 марта, срок погашения облигаций - 19 сентября. По истечении 52 дней инвестор продал 3 043 облигаций по цене 95 440 р. Номинальная стоимость государственных краткосрочных облигаций – 104 500 р.
Определите:
а)доходность, которую получат продавец и покупатель 3043 государственных краткосрочных облигаций;
б)сумму чистого дохода от операций инвестора с 6410 го-сударственных краткосрочных облигаций;
в)доходность, которую получит инвестор при погашении оставшихся государственных краткосрочных облигаций.

ВАРИАНТ 11.
1.Опишите порядок начисления и выплаты дивидендов по акциям и процентов по облигациям.
2.Дайте определение понятия «инкассо». Охарактеризуйте виды инкассо. Опишите инкассо, как одну из форм международных расчетов.
3. Решить задачу.
Имеются следующие данные о котировках валюты:
Покупка банком Продажа банком
1 USD 0,8078 EUR 0,8096 EUR
1 USD 45,22 RUR 45,42 RUR
Определите:
а) кросс-курс покупателя и кросс-курс продавца для европейского банка;
б) кросс-курс покупателя и кросс-курс продавца для российского банка.

ВАРИАНТ 12.
1.Опишите посреднические операции банков с корпоративными ценными бумагами на первичном рынке.
2.Дайте определение понятия «аккредитив». Охарактеризуйте виды аккредитивов. Опишите международную форму расчетов аккредитивами.
3.Решить задачу.
В банке установлены следующие курсы покупки - продажи наличной иностранной валюты для физических лиц:
1 RUR 326 BYR 343 BYR
1 USD 14850 BYR 14940 BYR
Определите:
а)какую сумму должен уплатить клиент, если он желает приобрести 246 дол. США;
б)какую сумму получит клиент, если он желает продать 5 470 российских рублей.

ВАРИАНТ 13.
1.Опишите операции с корпоративными ценными бумагами на вторичном рынке.
2.Опишите особенности кредитования в иностранной валюте. Перечислите функции банков как агентов валютного контроля.
3.Решить задачу.
Имеются следующие данные о курсах покупки - продажи иностранной валюты в обменном пункте:
1 USD 14850 BYR 14940 BYR
1 EUR 16530 BYR 16750 BYR
1 RUR 326 BYR 343 BYR
Определите:
а) курсы конверсии одной иностранной валюты в другую (кросс-курсы);
б) сумму долларов США, которую клиент может купить, имея 348 евро;
в) сумму российских рублей, которую может купить клиент, имея 149 дол. США;
г) сумму евро, которую может получить клиент, продав 550 дол. США.

ВАРИАНТ 14.
1.Опишите порядок создания и использования специального резерва под обесценивание ценных бумаг.
2.Опишите порядок покупки иностранной валюты банками по поручению юридических лиц-резидентов Республики Беларусь.
3.Решить задачу.
По состоянию на конец рабочего дня банк имел следующие требования и обязательства в иностранной валюте:
Наименование валюты Требования Обязательства Официальный курс НБ РБ
Доллар США 1 251 000 1 280 000
Евро 7 200 000 8 052 000
Английский фунт 2 530 3 180
Российский рубль 4 954 600 3 600 552
Определите чистые позиции по каждому виду иностранной валюты и суммарную валютную позицию банка. Курс НБ РБ берется на текущий момент времени.

ВАРИАНТ 15.
1.Дайте определение понятия «первичный инвестор». Опишите требования к первичному инвестору. Охарактеризуйте способы размещения государственных облигаций.
2.Опишите порядок обязательной продажи иностранной валюты банками.
3.Решить задачу.
По состоянию на конец рабочего дня банк имел следующие требования и обязательства в иностранной валюте:
Наименование валюты Требования Обязательства Официальный курс НБ РБ
Доллар США 1 560 780 1 357 000
Евро 4 258 000 4 940 590
Английский фунт 5 600 4 161
Российский рубль 2 962 000 3 663 000
Австралийский доллар 3 456 400 3 650 400
Канадский доллар 6 660 5 067
Швейцарский франк 76 568 77 690
Определите чистые позиции по каждому виду иностранной валюты и суммарную валютную позицию банка. Курс НБ РБ берется на текущий момент времени.

ВАРИАНТ 16.
1.Опишите порядок проведения НБ РБ аукциона по размещению государственных ЦБ.
2.Опишите порядок продажи иностранной валюты банками по поручению юридических лиц-резидентов Республики Беларусь.
3.Решить задачу.
В адрес организации поступила выручка от экспорта про¬дукции в сумме 9700 дол. США. Организация в установлен¬ный срок представила в банк документы на проведение обяза¬тельной продажи.
Определите сумму, подлежащую перечислению банком на текущий (расчетный) счет в иностранной валюте и текущий (расчетный) счет в белорусских рублях после проведения обязательной продажи, если:
а) оснований для неосуществления обязательной продажи организация не имеет;
б) курс биржевых торгов составляет 14 871 р. за 1 дол. США;
в) комиссионное вознаграждение по данной операции удерживается банком из суммы рублевого эквивалента от обязательной продажи в размере 0,2%.
Опишите порядок документального оформления операций по обязательной продаже иностранной валюты. Укажите срок осуществления обязательной продажи иностранной валюты.

ВАРИАНТ 17.
1.Опишите порядок размещения государственных ЦБ путём продажи на аукционах, проводимых МинФином через биржу.
2.Дайте определение понятия «валютный риск». Опишите виды валютного риска. Охарактеризуйте методы страхования валютных рисков.
3.Решить задачу.
В адрес организации поступила валютная выручка от экспорта продукции в сумме 40 720 дол. США. Организация представила в банк документы на проведение обязательной продажи. Часть выручки в сумме 1 730 дол. направляется на специальный счет для аккумулирования средств для погашения кредита, выданного под гарантию Правительства Республики Беларусь.
Определите сумму, подлежащую перечислению банком на текущий (расчетный) счет в иностранной валюте и текущий (расчетный) счет в белорусских рублях после проведения обязательной продажи, если:
а) курс биржевых торгов составляет 14 874 р. за 1 дол. США;
б) комиссионное вознаграждение по данной операции удерживается банком из суммы рублевого эквивалента от обязательной продажи в размере 0,2%.

ВАРИАНТ 18.
1.Опишите порядок погашения государственных облигаций.
2.Опишите порядок открытия и ведения счетов и вкладов физических лиц в иностранной валюте.
3.Решить задачу.
Вкладчик 5 ноября разместил во вклад (депозит) в банке 3760 дол. США на срок 4 месяца, под 7 % годовых. Выплата процентов по вкладу производится через каждые 30 дней нахождения средств на вкладном (депозитном) счёте. При выплате процентов центы выплачиваются по курсу НБ РБ на момент выплаты.
Определить суммы, подлежащие выплате вкладчику. При определении процентов количество дней в году принимается равным 360 дней в году. Курс доллара США – текущий курс НБ РБ.

ВАРИАНТ 19.
1.Опишите операции с краткосрочными облигациями НБ РБ.
2.Перечислите виды валютно-обменных операций. Опишите порядок организации работы обменных пунктов.
3.Решить задачу.
Вкладчик 8 января разместил 2790 евро во вклад (депозит) на срок 4 месяца под 10 % годовых. По вкладу предусмотрена капитализация процентов в последний рабочий день месяца.
При окончательном расчете неполное количество евро выплачивается в белорусских рублях, исходя из курса НБ РБ.
При начислении процентов количество дней в году принимается точное.
Определите сумму, подлежащую выплате вкладчику по окончании срока вклада.

ВАРИАНТ 20.
1.Опишите порядок проведения и оформления валютно-обменных операций за счет личных средств граждан.
2.Опишите операции с ГЦБ на вторичном рынке. Опишите сделки РЕПО, их сущность и порядок проведения.
3.Решить задачу.
Вкладчик 12 ноября разместил во вклад (депозит) 4810 дол. США на срок 4 месяца под 8 % годовых.
Выплата процентов производится ежемесячно по истече¬нии каждых полных 30 дней нахождения средств на депозит ном счете. В случае досрочного расторжения договора по инициативе вкладчика проценты выплачиваются по ставке вклада до востребования (0,5% годовых).
При выплате процентов центы выплачиваются по курсу НБ РБ на момент выплаты. Вкладчик востребовал вклад 3 февраля.
При начислении процентов количество дней в году принимается условное.
Определите суммы, подлежащие выплате банком вкладчику.
ВАРИАНТ 21.
1.Опишите порядок определения дохода и доходности по сделкам с ГЦБ.
2.Дайте определение понятия «дорожный чек». Опишите порядок покупки дорожных чеков.
3.Решить задачу.
Иванов А.В. разместил в ОАО «Белинвестбанк» 5840 дол. США, под 5 % годовых на срок с 14.07. по 14.12. Выплата процентов производится ежемесячно на 30 (31) число каждого месяца. При досрочном изъятии средств, процентная ставка не пересматривается.
Вкладчик востребовал свои средства через 106 дней. При определении процентов количество дней в году принимается равным 365 (366). Определить суммы, подлежащие выплате вкладчику.

ВАРИАНТ 22.
1.Дайте определение понятия «депозитарная система РБ». Опишите депозитарную систему РБ. Перечислите функции центрального депозитария.
2.Дайте определение понятия «дорожный чек». Опишите порядок продажи дорожных чеков.
3.Решить задачу.
Вкладчик - физическое лицо 7 декабря разместил во вклад (депозит) 18 800 евро на срок 4 месяца под 9 % годовых. По вкладу предусмотрена капитализация процентов в последний рабочий день месяца.
При выплате процентов нецелое количество евро выплачивается в белорусских рублях исходя из курса НБ РБ. С 12 марта банк снизил процентную ставку по вкладам в иностранной валюте на 1 процентный пункт.
При начислении процентов количество дней в году принимается условное.
Определите сумму, подлежащую выплате вкладчику по окончании договорного срока.

ВАРИАНТ 23.
1.Дайте определение понятия «договор на депозитарное обслуживание». Опишите порядок оформления и содержание договора.
2.Перечислите международные конверсионные опе¬рации. Опишите участников рынка «Еогех».
3.Решить задачу.
Вкладчик - физическое лицо 10 декабря разместил во вклад (депозит) в банке 8 910 дол. США на срок 4 месяца под 8 % годовых.
Выплата процентов по вкладу предусмотрена через каждые полные 30 дней нахождения средств на депозитном счете. При выплате процентов центы не выплачиваются, а присоединяются к сумме вклада (капитализируются). При окончательном расчете нецелое количество долларов США выплачивается в белорусских рублях исходя из курса НБ РБ.
При начислении процентов количество дней в году принимается равным 360, а в месяце - 30.
Определите суммы, подлежащие выплате вкладчику.

ВАРИАНТ 24.
1.Опишите счета «депо», порядок их открытия и ведения.
2.Опишите валют¬ные операции типа «спот».
3.Решить задачу.
3 февраля организация передала банку в доверительное управление 850 млн р. с последующим вложением средств в государственные краткосрочные облигации ближайшего вы¬пуска. На полученные от вверителя средства доверительный управляющий 20 февраля приобрел на аукционе 8 980 облигаций (дисконтных) с доходностью 10,5%, сроком обращения 198 дней. Согласно договору доверительного управления в течение всего срока обращения ценные бумаги остаются в до¬верительном управлении, а при наступлении срока погашения предъявляются к погашению.
Доверительный управляющий получает комиссионное вознаграждение в размере 2% от суммы дохода от операций с ценными бумагами. В то же время за пользование не размещенными в ценные бумаги денежными средствами вверителя банк выплачивает клиенту доход из расчета 6% годовых.
Денежные средства возвращены вверителю 10 сентября, номинальная стоимость облигации - 100 000 р.
Количество дней в году принимается равным 365 (366).
Определите сумму, подлежащую выплате организации

ВАРИАНТ 25.
1.Опишите валютные операции типа «форвард».
2.Дайте определение понятия «депозитарные операции». Опишите виды депозитарных операций, их содержание.
3.Решить задачу.
Первичный инвестор приобрел на аукционе 10 000 государственных краткосрочных облигаций по цене, соответствующей доходности 10,7%. Срок обращения — 226 дней. По истечении 67 дней инвестор продал до погашения 2000 облигаций по цене, на 1840 р. больше аукционной. Номинальная стоимость облигации — 100 000 р.
Определите:
а)сумму дохода и доходность покупателя по операциям с ценными бумагами;
б)сумму дохода и доходность продавца по операциям с ценными бумагами

ВАРИАНТ 26.
1.Дайте определение понятия «валютная система». Опишите виды валютной системы.
2.Опишите валют¬ные операции типа «своп».
3.Решить задачу.
Банк - первичный инвестор подал заявку на приобретение на аукционе государственных краткосрочных облигаций (дис¬контных). В заявку включены:
-конкурентное предложение — 10 000 облигаций по цене, соответствующей доходности 10,1%, и 5000 облигаций — по цене, соответствующей доходности 10,5%;
-неконкурентное предложение в размере 30% от общей суммы заявки.
Срок обращения - 280 дней. По результатам аукциона цена отсечения составила 92 670 р., средневзвешенная цена — 92 685 р. Номинальная стоимость облигации - 100 000 р.
Определите:
а)сумму, которая будет выплачена банку при погашении облигаций;
б)сумму чистого дохода от операций с ценными бумагами

ВАРИАНТ 27.
1.Назовите органы валютного регулирования. Опишите полномочия органов валютного регулирования.
2.Опишите операции с фьючерсами.
3.Решить задачу.
В адрес организации поступила выручка от экспорта продукции в сумме 9940 дол. США. Организация в установленный срок представила в банк документы на проведение обязательной продажи.
Определите сумму, подлежащую перечислению банком на текущий (расчетный) счет в иностранной валюте и текущий (расчетный) счет в белорусских рублях после проведения обязательной продажи, если:
а)оснований для неосуществления обязательной продажи организация не имеет;
б)курс биржевых торгов составляет 14 895 р. за 1 дол. США;
в)комиссионное вознаграждение по данной операции удерживается банком из суммы рублевого эквивалента от обязательной продажи в размере 0,2%.
Опишите порядок документального оформления операций по обязательной продаже иностранной валюты. Укажите срок осуществления обязательной продажи иностранной валюты.

ВАРИАНТ 28.
1.Назовите органы валютного контроля. Опишите полномочия органов валютного регулирования.
2.Опишите сделки с опционами.
3.Решить задачу.
«Приорбанк» ОАО выпустил 396 привилегированных и 12 970 простых акций. Номинал акций 69 800 руб. По итогам года чистая прибыль Приорбанк» ОАО составила 1 599 000 000 руб. В фонд дивидендов банк направил 51 % чистой прибыли. Дивиденды по привилегированным акциям составляют 32 % от номинала.
Определить:
1. Величину фонда дивидендов.
2. Размер дивидендов на 1 привилегированную акцию.
3. Размер дивидендов на 1 простую акцию.
4. Размер дивидендов в % на 1 простую акцию.
5. Доход владельца 3 привилегированных и 15 простых акций.

ВАРИАНТ 29.
1.Опишите особенности операций с драгоценными металлами. Охарактеризуйте виды операций банков с драгоценными металлами.
2.Дайте определение понятия «валютный рынок». Опишите функции и виды валютных рынков. Перечислите участников валютного рынка.
3.Решить задачу.
Сумма прибыли, направляемая акционерным банком на выплату дивидендов по итогам работы за год, составила 3 040 млн р. Акционерам банка принадлежит 3 050 привилегированных и 106 000 простых акций.
Все акции имеют номинальную стоимость 10 700 р. По привилегированным акциям дивиденды выплачиваются в раз¬мере 38 %.
Определите размер дивидендов (в процентах) по простым акциям.

ВАРИАНТ 30.
1.Перечислите валютные операции банка. Опишите виды валютных операций, совершаемых банками.
2.Опишите операции банков с драгоценными металлами на внутреннем и международном рынках.
3.Решить задачу.
По состоянию на конец рабочего дня банк имел следующие требования и обязательства в иностранной валюте:
Наименование валюты Требования Обязательства Официальный курс НБ РБ
Доллар США 1 209 000 1 280 000
Евро 7 200 000 8 010 000
Английский фунт 2 110 3 180
Российский рубль 4 912 600 3 600 132
Определите чистые позиции по каждому виду иностранной валюты и суммарную валютную позицию банка. Курс НБ РБ – курс на текущий момент времени.